上市公司投资P2P 平台增信+股价套利

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P2P已成为上市公司投资潮流,甚至出现组团投资的浪潮。

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  近日,5月份开始运营的深圳前海理想金融正式上线。21世纪经济报道记者查询网站信息显示,前海理想金融的产品包括月盈利、年存宝和债权转让等,年化收益率为13%-14%。

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  据记者了解,截至目前已经有超过40家A股上市公司涉足P2P领域,投资总额超过10亿。

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  网贷之家研究报告指出,A股上市公司批量进军P2P网贷,对于行业而言,一方面,加剧了行业竞争提高准入门槛,加速行业淘汰;另一方面,也促进了行业发展,提高行业整体的合规和有序。可以预计,未来将有更多的上市公司加入P2P投资。金融315网(jinrong315.com)-专注于中国金融消费者权益保护事业6LH(w RG


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  21世纪经济报道记者查询工商资料获悉,深圳市前海理想金融控股有限公司注册资本为2000万,2014年3月27日成立,核准日期为7月8日;经营项目包括:投资兴办实业(具体项目另行申报);受托资产管理;股权投资;经济信息咨询(以上均不含证券保险基金金融业务及其它限制项目)。

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  从具体产品来看,前海理想金融目前已上线月盈利、年存宝和债权转让三款产品。其中,月盈利为短期限产品,投资周期都在3个月以下,预期年化收益率在13%-13.5%;年存宝周期稍长,一般在4-12个月,满6个月可转让,预期收益率在13.5%-14%;债券转让则为已购买前两者在平台的投资人之间提供转让服务,平台将收取转让项目金额0.2%的手续费。

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  从股东结构来看,前海理想金融9家出资股东均为法人股东,其中6家为浙江企业,涉及5家上市公司。

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  工商资料显示,前海理想金融直接出资股东中,包括凯恩股份、大连控股、中捷股份三家上司公司,出资比例均为10%;此外,浙报传媒的母公司浙报传媒控股集团有限公司、古越龙山参股的浙江古越龙山文化传播有限公司也均出资10%。知名私募浙江思考投资也持有前海理想金融10%的股份。

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  工商资料还显示,前海理想金融的法人代表为马化武。其最大出资人为深圳佳德投资有限公司,持股比例为25%;深圳佳德投资的股东是两位自然人陈钢枫、马云鹏,持股比例分别为70%和30%,法人代表是陈钢枫,而陈钢枫还是大连控股(持有前海理想金融10%股份)的法人。也就是说,如果没有代持的情况,陈钢枫可以控制前海理想金融35%的股份,是前海理想控股的实际控制人。

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  此外,前海理想金融出资人之一的浙江科浪能源有限公司(持有前海理想金融15%股份)也是凯恩股份(持有前海理想金融10%股份)的主要股东(持股28.5%)。金融315网(jinrong315.com)-专注于中国金融消费者权益保护事业ya c x ? e1G[ u I.\}


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  事实上,类似前海理想金融这样由上市公司组团投资P2P的现象,并非孤例。2014年6月16日在深圳前海注册成立的鹏金所,注册资本为5.2778亿,由深圳市高新投主导,股东包括22家境内外上市公司及上市公司实际控制人控股企业,其中16家上市公司直接出资,包括天源迪科、科陆电子、顺络电子、奥拓电子、海能达、欣旺达、沃尔核材、兴森科技、宇顺电子、证通电子、新纶科技等中小板和创业板上市公司。金融315网(jinrong315.com)-专注于中国金融消费者权益保护事业1BM BaN5H8?ID


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  从P2P平台来看,上市公司作为股东,可以从征信和资源整合两个方面为P2P运营带来积极影响。金融315网(jinrong315.com)-专注于中国金融消费者权益保护事业1A(lhYn8g


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  “对P2P投资人而言,首要的诉求就是平台投资的安全性,其次才是追求高收益率。投资人不懂复杂的业务流程和专业的风控措施,他们投资心理的安全感来自平台的股东背景、品牌效应、管理团队等方面的综合判断。有上市公司股东,无疑会为P2P平台增信不少。”网贷之家首席运营官石鹏峰向21世纪经济报道记者表示,“从平台运营上来讲,在目前相关监管法规没有出来之前,很多P2P平台是比较混乱的,平台的自律显得非常重要,上市公司有证监会的监管,旗下投资的平台经营上会更规范一些。”

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  在资源整合上,上市公司在某一方面拥有突出的优势,可以为P2P平台带来资源。据21世纪经济报道记者观察,已投资P2P平台的上市公司,大都集中在IT科技、高新技术互联网行业,与P2P行业均比较接近。

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  石鹏峰指出,比较理想的模式是P2P平台结合上市公司的上下游做供应链金融,为其产业链周边的小微企业解决融资需求;但目前看来,大部分上市公司仅仅把P2P业务当做尝试转型的方向,在供应链金融上的资源整合力度还不够。金融315网(jinrong315.com)-专注于中国金融消费者权益保护事业9`,D.E-]`#y


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  网贷之家研究报告指出,P2P网贷平台的建立,以上市公司作为核心企业,加强上下游渠道联系,有助于公司整体供应链有效运行。目前有上市公司背景的P2P平台中,此项模式最为典型的是鹏金所和银湖网。金融315网(jinrong315.com)-专注于中国金融消费者权益保护事业0cd\J'v7e8J.X


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  从资本市场的反映来看,概念炒作的成份已高于上市公司的业务转型。据记者观察,带有投资P2P平台概念的上市公司股价均有大幅上涨,超过九成跑赢大盘。比如,熊猫烟花出资1亿元投资的银湖网于7月1日上线后,公司股价一路上涨,已6度涨停;投资隆隆网的绵世股份在9月初连续三个交易日涨停,投资P2P后共出现4次涨停。金融315网(jinrong315.com)-专注于中国金融消费者权益保护事业5TY _s&j0p


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  网贷之家报告指出,通过对上市公司二级市场行情与公司业绩表现对比分析发现,存在概念性炒作股价走势与业绩相背离的情况。万好万家、绵世股份等几家业绩平平甚至亏损的上市公司,在P2P网贷概念板块炒作中获益较大;股价上涨有利于上市公司以更好的价格进行再融资等资本运作,也能提升市场关注度和公司知名度,同时可以使得持股员工受益,并改善投资者关系。

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  事实上,P2P业务对上市公司业绩影响并不会太大。在市场传出“熊猫烟花未来将把金融作为主营业务,并把银湖网作为未来核心资产”的消息后,熊猫股份专门发布澄清公告,强调公司投资P2P行业是实现多元化发展的重要战略步骤,公司仍将以烟花爆竹业务为主营业务。绵世股份也表示,公司主要还是以房地产业务为主。金融315网(jinrong315.com)-专注于中国金融消费者权益保护事业?7h f2qFq'sk n


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  从财务角度而言,在目前的市场状况下,大部分P2P平台尚未实现盈利,没有上市公司背景的平台几乎都是靠做大市场份额和品牌效应后,吸引风险投资资金进入,以维持平台继续运营。尤其在目前P2P行业已经发展到一定阶段后,新平台的不仅需要大量的投入成本,竞争变激烈后的运营成本也大大提高。

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来源: 互联网金融千人会   发布者:钟辉
热度395票  浏览173次 【共0条评论】【我要评论 时间:2014年11月14日 10:17
TAG: 上市公司
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